Fondscheck nach ereignisreichem Jahr 2020 und nach Erhalt Jahresmitteilung bei Fondspolicen sinnvoll

Foto: Börse Stuttgart

23.02.2021. Viele Besitzer von fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen erhalten im Januar und Februar die Jahresmitteilung über den Stand des Fondsguthabens. Die GVI empfiehlt den Inhabern der Fondspolicen die Jahresmitteilung nicht einfach abzulegen, sondern die Fondszusammensetzung wie bei einem normalen Wertpapierdepot auf mögliche Risiken zu überprüfen. Mit einem kostenlosen Fondspolicen-Check bietet die GVI Hilfe, um bestehende Risiken zu reduzieren.

Probleme zum Ende der Laufzeit

Die Fondszusammensetzungen vieler Fondspolicen bergen wie bei einem normalen Wertpapierdepot oftmals enorme Risiken, die sehr anfällig sind für Kursrückgänge. „Laut unseren Erfahrungen und Betrachtung von Jahresmitteilungen besteht in den Fondspolicen eine zu geringe Streuung oder ein sogenanntes Klumpenrisiko, wo verschiedene Fonds die gleichen Einzel-Titel halten. Somit besteht oft die Gefahr, dass einzelne Ereignisse große Auswirkungen auf das Guthaben der Fondspolice haben, was besonders zum Ende der Laufzeit große Probleme bereiten kann“, weist GVI-Präsident Siegfried Karle hin und rät zu einem fachmännischen Fondspolicen-Check. „Häufige Fehler sind auch, dass der Aktienanteil nicht zur geplanten Anlagedauer passt. Je länger die restliche Anlagedauer ist, desto mehr Aktienanteil könnte gewählt werden“, rät Siegfried Karle. Oft stehen auch neue günstigere Fonds zur Auswahl, merkt der Fachmann weiter an.

Kostenloser Fondscheck

Die GVI stellt im Rahmen ihrer Aktionswochen einen kostenlosen Fondscheck von Fondspolicen unter der Rubrik „Gratis“ bis zum 12. März kostenlos zur Verfügung. Zudem stehen die Experten der GVI zwischen 11 und 16 Uhr zum Thema Fondscheck, Jahresmitteilung und Fondspolicen telefonisch unter 07131-913320 zur Verfügung. Anfragen können ebenso per E-Mail unter info@geldundverbraucher.de gestellt werden.

Update-Service: Insider-Tipps

Verpassen Sie keine exklusiven Warnungen, Tipps, Gratis-Tools, Gratis-Videos und Gratis-Downloads mit dem kostenlosen GVI-Insider-Newsletter.

Alle Vorteile sichern

Das könnte Sie auch interessieren:

Verwandte Themen:

Beratungs-Telefon

07131-913320
Mo bis Fr: 8.30 bis 16.30 Uhr

Altersvorsorge überprüfen:

Experten-Hotline:

Mehr zum Thema:

Service

Wo erhalten Sie günstige Angebote? hier klicken

Um unsere Webseite für Sie optimal zu gestalten und fortlaufend verbessern zu können, verwenden wir Cookies. Durch die weitere Nutzung der Webseite stimmen Sie der Verwendung von Cookies zu. Weitere Informationen zu Cookies erhalten Sie in unserer Datenschutzerklärung.