Fondscheck nach verlustreichem Jahr 2018 und nach Erhalt Jahresmitteilung bei Fondspolicen sinnvoll

Foto: Bankenverband

31.01.2019. Viele Besitzer von fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen erhalten im Januar die Jahresmitteilung über den Stand des Fondsguthabens. Die GVI empfiehlt den Inhabern der Fondspolicen die Jahresmitteilung nicht einfach abzulegen, sondern die Fondszusammensetzung wie bei einem normalen Wertpapierdepot auf mögliche Risiken zu überprüfen. Mit einem kostenlosen Fondspolicen-Check bietet die GVI Hilfe, um bestehende Risiken zu reduzieren.

Risiken bei Fondspolicen

Die Fondszusammensetzungen vieler Fondspolicen bergen wie bei einem normalen Wertpapierdepot oftmals enorme Risiken, die sehr anfällig sind für Kursrückgänge. „Laut unseren Erfahrungen und Betrachtung von Jahresmitteilungen besteht in den Fondspolicen eine zu geringe Streuung oder ein sogenanntes Klumpenrisiko, wo verschiedene Fonds die gleichen Einzel-Titel halten. Somit besteht oft die Gefahr, dass einzelne Ereignisse große Auswirkungen auf das Guthaben der Fondspolice haben, was besonders zum Ende der Laufzeit große Probleme bereiten kann“, weist GVI-Präsident Siegfried Karle hin und rät zu einem fachmännischen Fondspolicen-Check. „Häufige Fehler sind auch, dass der Aktienanteil nicht zur geplanten Anlagedauer passt. Je länger die restliche Anlagedauer ist, desto mehr Aktienanteil könnte gewählt werden“, rät Siegfried Karle. Oft stehen auch neue günstigere Fonds zur Auswahl, merkt der Fachmann weiter an.

Tipps und Infos zum Fondscheck

Die GVI stellt im Rahmen ihrer Aktionswochen einen kostenlosen Fondscheck von Fondspolicen unter der Rubrik „Gratis“ bis zum 15. Februar kostenlos zur Verfügung. Zudem stehen die Experten der GVI zwischen 11 und 16 Uhr zum Thema Fondscheck, Jahresmitteilung und Fondspolicen telefonisch unter 07131-913320 zur Verfügung. Anfragen können ebenso per E-Mail unter info@geldundverbraucher.de gestellt werden.

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